ファクタリング診断無料！資金調達プロの選ぶ法人向けガイド

2023.11.15

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概要

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出典元：https://shikin-pro.com/

経営者や法人様に特化した資金調達サービス、資金調達プロは、伝統的な融資と異なり、「ファクタリング」方式で資金を提供します。この方法では、未回収の売掛金を買い取ることで即時の資金を確保します。従って、これはローンや借入とは根本的に異なり、「売掛金の売買」と見なされます。

特徴

最短即日での資金調達: 資金調達プロの最大の特徴は、迅速な資金調達です。申込から審査、売掛金の買取りまでのプロセスが迅速に行われ、最短で当日に資金を受け取ることが可能です。これにより、急な資金需要にも柔軟に対応できます。
銀行の融資履歴に影響しない: ファクタリングは銀行融資とは異なり、融資履歴に残りません。そのため、他の融資を受ける際の影響が少なく、金融機関による信用評価に影響を与えることがありません。
負債にならない売掛金の売買: このサービスは売掛金を買い取ることによって資金を提供します。従って、これは借金やローンとは異なり、財務諸表上の負債を増やすことがありません。これにより、企業の財務健全性を維持しながら資金調達が可能です。

メリット

迅速な資金調達が可能: 事業主は、売掛金を売却することで即座に現金を手に入れることができます。これは特にキャッシュフローが重要な事業展開や緊急の資金ニーズに対応するのに有効です。
信用情報や財務状況に影響を与えない: ファクタリングは、信用情報に影響を与えることなく資金調達が可能です。これは、貸借対照表上の負債を増やすことなく、資金繰りを改善する手段として重要です。
財務諸表上の負債が増えない: 伝統的な借入れとは異なり、ファクタリングでは企業の負債比率が上昇しません。これにより、企業の財務健全性が保たれ、将来的な資金調達の選択肢を広げることができます。

デメリット

売掛金の金額によっては、全額の資金調達が難しい: ファクタリングでは、売掛金の額面全額を資金調達することができない場合があります。これは、売掛金の金額やファクタリング会社のリスク評価に基づいて決定されます。そのため、必要な資金額に対して売掛金が不足している場合、他の資金調達方法を併用する必要が生じることもあります。
売掛先の信用状況に左右される: ファクタリングの対象となる売掛金の価値は、売掛先の信用状況に大きく依存します。売掛先の信用が低い場合、ファクタリング会社は売掛金の買取を拒否するか、より低い価格での買取を提案する可能性があります。これは、資金調達の計画に影響を与える重要な要素です。

プランと料金

資金調達プロでは、個々の事業のニーズと売掛金の状況に応じた柔軟なプランを提供しています。売掛金の額面、期間、売掛先の信用状況などに基づいて、最適なプランが提案されます。料金体系は透明で、隠れたコストはありません。具体的な料金は、無料診断を通じて、事前に明確に知ることができます。これにより、事業主は資金調達のコストを事前に把握し、経済的な決定を下すことが可能になります。